Блокировка счета в Испании

Я уже писал о блокировке своего счета в Испании - с этим так или иначе сейчас сталкиваются очень многие клиенты, причем далеко не только иностранцы: местные, судя по форумам, на такое тоже налетают нередко. Причем это относится не к какому-то конкретному банку: клиенты практически всех банков на подобное жалуются.

У меня счет заблокировали уже то ли в третий, то ли в четвертый раз. Предупреждение вроде какое-то в личном кабинете прислали - о том, что я в очередной раз должен предоставить всяческие документы, иначе счет будет заблокирован, но прислали как-то настолько хитро, что я предупреждение не прочитал, и увидел, что счет заблокирован, только когда стала выдаваться какая-то дурацкая ошибка при попытке перевода с моего счета на мой же карточный счет.

Ну, ладно, процедура известная: пишу менеджеру, спрашиваю, чего с меня хотят. Испанскую налоговую декларацию за прошлый год хотят, ответил менеджер. Ну, ладно, не проблема, отправил. Прошла неделя, другая, счет заблокирован. Пишу менеджеру, спрашиваю. Теперь им не нравится, отвечает менеджер, что ты какие-то деньги из России на испанский счет переводишь, а российской декларации за прошлый год в банке нет. Ну, ладно, беру российскую декларацию, заказываю заверенный перевод, отправляю бумагу в банк. Прошла неделя, другая, счет так и заблокирован.

Однако движуха какая-то есть - еще и жене счет заблокировали. С формулировкой, что раз я со своего счета перевожу деньги на счет жены (оттуда делаются все коммунальные платежи), то меня нужно указать, как совладельца счета, а раз мой счет заблокирован, то и ее теперь заблокирован. Красота!

Правда, замечу, что блокируют все-таки гуманно: мы не можем переводить деньги со счета, мы не можем пополнить счет карты, однако со счета нормально списываются обычные коммунальные платежи (если бы не списывались, то тут можно бы было сразу вешаться: это создало бы дичайшие проблемы) и на счета даже поступают деньги, откуда-то отправленные.

Снова пишу менеджеру, снова спрашиваю: сейчас-то что не так, я же уже и испанскую, и российскую декларации предоставил? А у тебя, пишет менеджер, выяснилось СТРАШНОЕ. В профайле ты указан как публицист и блогер. А в твоей испанской налоговой декларации указано, что ты получаешь деньги за предоставление услуг телекоммуникации (звучит это как "OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIÓN"). Все это крайне подозрительно, поэтому центр требует объяснений.

А это известная история, мы с моей испанской бухгалтершей с этим специально разбирались. При подаче налоговой декларации область деятельности выбирается из выпадающего меню, вручную это все вписать нельзя. А выпадающее меню составлялось лет двадцать назад, и тогда не существовало никаких блогеров, ютуберов и прочей сетевой публики. Бухгалтерша специально звонила в налоговую и объясняла, что чико получает деньги за то, что какие-то компании арендуют на его сайте рекламные площади и показывают там рекламу. В налоговой и ответили, что всех этих блогеров, ютуберов и прочих интернетчиков нужно проводить как "OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIÓN", другого варианта нет. Вот поэтому у меня так и написано.

Написал письмо с объяснениями, приложил договор с Гуглом (я Adsense использую, они мне что-то там платят за показ баннеров), приложил договор с партнерской программой, приложил все платежные фактуры, которые можно скачать из Adsense и с сайта партнерской программы. Что еще им можно было отправить - я не знал. Только справку о том, что я - хороший, и что я не отмываю грязные деньги российских мафиози.

Опять это все зависло на месяц.

И вот сегодня счет наконец-то разблокировали. Жене обещали завтра счет разблокировать, ей только нужно сделать визит в банк с ее документами.

Почти три месяца прошло. Заблокировали 27 июля.

Ну, хоть все-таки разблокировали. У меня есть знакомый из России, так у него счет заблокирован уже года полтора, и он пока ничего с этим сделать не может.

Комментарии 159

Мне вот интересно какая разница между банковским счётом и картой в европейском и российском понимании. Кажется система отличается достаточно сильно от североамериканской (Канада, штаты). Здесь у тебя есть счёт в банке. И к этому счету есть дебитовая карточка (debit card or access card, кто как называет). И эта карточка даёт полный доступ к твоему счету (с пин кодом, конечно). Счетов в банке обычно не больше пары штук. Чаще вообще один, поскольку часто за чековый счёт в банке надо платить (сумма зависит от сервисов, которые тебе нужны). Есть счета бесплатные, но там или остаток на счёте надо поддерживать на определенном уровне или ещё какие требования.
Кроме этого есть кредитные карты, которые вообще с банковским счётом могут быть не связаны. Вот их обычно 3-4 заводят. Они тоже есть платные и бесплатные. Платные карты дают всякие ништяки. Самый примитивный - это возврат 1% с покупок. Но есть поинтереснее. Например по крелитке Alaska airlines ты можешь один багаж бесплатно провозить каждый перелет, ну и мили копятся и ещё всякое. За эти карты ты каждый месяц по счету платишь со своего банка (и вовсе не обязательно автоматическим платежом). То есть это реальный кредит на месяц.
В России я сколько не разговаривала с друзьями, не поняла, есть ли кредитные карты в чистом виде. Ещё не поняла зачем надо переводить деньги на банковскую карту. Разве она не даёт полный доступ к счету?
22.10.21 17:58
2 1

В России я сколько не разговаривала с друзьями, не поняла, есть ли кредитные карты в чистом виде.
Конечно, есть.

Ещё не поняла зачем надо переводить деньги на банковскую карту. Разве она не даёт полный доступ к счету?
Она дает полный доступ к счету карты. На котором не держат много денег.
24.10.21 11:51
0 0

Алекс, а какой банк? у меня в BBVA счет, за 3 года никаких проблем и тем более блокировок (стучу по дереву и плюю через левое плечо). у супруга в Ла Кайше и Банкия (они объединились) и там и там раз в год возникали проблемы с блокировокой. особенно печально, когда на эти счета привязаны интернет, эндесса итд.
22.10.21 15:58
0 0

Закономерная ситуация - конские штрафы за непринятие мер по легализации, мутные правила контроля за этой самой легализацией плюс освобождение от ответственности пока действуешь в целях противодействия легализации...
22.10.21 03:35
0 0

Для таких банков держать надо минимальный остаток, чтоб счета коммунальные и сервисные оплачивать. И всё. Иначе приход денег они расценивают как незаконные доходы.
Все уж упорно продолжаю верить, что где-то есть нормальные банки, не пристающие к клиенту с дурацкими вопросами.
21.10.21 23:32
0 0

А как получать деньги от рекламодателей из-за рубежа?
22.10.21 03:12
0 0

А как получать деньги от рекламодателей из-за рубежа?
Есть другие банки, с большей степенью виртуальности.
Revolut, например.
22.10.21 21:25
0 0

Кажется я начинаю понимать причины роста блокчейн валют.
21.10.21 21:50
0 4

Если бы наличность изобрели сегодня, государство её точно бы запретило.
22.10.21 03:12
0 0

Именно так, это ответ на охреневание банков и центробанков.
yva
23.10.21 11:01
0 0

Предлагаю Алексу открыть счет в офшоре, а мы будем сбрасываться на жизнь
21.10.21 21:49
0 0

То ли дело 115-ФЗ
21.10.21 21:44
0 0

Хренасе порядки...Это прям банк или все-таки суд какой-нибудь?
Если банк, то что им мешает вообще все счета свои заблокировать? Ну так... для движухи.
Или парочку перед сном.. Чтобы слоники побегали.

А если потом кушать не на что?
21.10.21 20:32
1 3

Как в том анекдоте - пока задницу три раза не покажешь, туалетную бумагу не подберут)
21.10.21 18:00
0 6

Это переиначенная байка про Фаину Георгиевну 😄

Перед Олимпиадой 80-го года в московскую торговлю поступила инструкция: быть особо вежливыми и ни в чем покупателям не отказывать. По этому поводу ходило много анекдотов. Вот один, весьма похожий на быль. Заходит в магазин на Таганке мужчина и спрашивает:
- Мне бы перчатки...
- Вам какие? Кожаные, замшевые, шерстяные?
- Мне кожаные.
- А вам светлые или темные?
- Черные.
- Под пальто или под плащ?
- Под плащ.
- Хорошо... Принесите, пожалуйста, нам ваш плащ, и мы подберем перчатки нужного цвета и фасона.
Рядом стоит Раневская и всѐ это слушает. Потом наклоняется к мужчине и театральным шепотом, так, что слышит весь торговый зал, говорит:
- Не верьте, молодой человек! Я им уже и унитаз приволокла, и жопу показывала, а туалетной бумаги всё равно нет!
21.10.21 18:40
0 10

Только справку о том, что я - хороший, и что я не отмываю грязные деньги российских мафиози.
Российские мафиози, так понимаю, такую справку имеют.
21.10.21 17:47
0 15

А как же 😄
21.10.21 18:02
0 4

Я смотрю бюрократия в любой стране одинаковая. 😄

Надумаете продавать что-то на Амазоне - прозреете от милосердия испанских банков и роботов от Амазона, которые не читают вопросы, а отвечают автоматически, сканируя слова в запросе.
21.10.21 17:40
0 1

Вот думаю на пенсию в Испанию, но такие истории настораживают.
Кстати, а коммунальные услуги обязательно платить банковким переводом?
Кредиткой (или иностранной дебиткой) нельзя?
Ну или по старинке - они присылают счёт, ты идёшь в банк к окошечку и платишь наличными.
gab
21.10.21 17:15
0 0

Кстати, а коммунальные услуги обязательно платить банковким переводом?
Насколько я знаю, да.
21.10.21 17:38
0 1

Деньги, вроде, списываются с банковского счета по контракту (с коммунальной службой), насколько я понимаю процедуру. То есть, пользователю не нужно формировать самостоятельно банковский платеж. На счету должны быть деньги или опция уйти в овердрафт.
21.10.21 19:36
0 1

Именно так.
21.10.21 20:29
0 0

Кстати, а коммунальные услуги обязательно платить банковким переводом?Насколько я знаю, да.
На самом деле, это не так. Большинство коммунальных счетов можно оплачивать с карты или наличными. Ибердрола, Агамед - абсолютно точно. Налоги - не знаю. Счета за коммунидад - тоже. А больше ничего и нет. Именно за этим стоит куча испанцев в отделениях.
22.10.21 08:30
0 0

Алекс, в Испании есть N26, bunq, Orange, с испанскими IBAN.
По отзывам (сам не проверял) они более адекватные в плане клиентоориентирванности, KYC/AML, плюс у них есть многофункциональные мобильные приложения, похожие на Сбер/Тинькоф, и уведомления по СМС, что по меркам ЕС, прямо таки прорыв в будущее.
Некторые знакомые во Франции, Германии, Испании, (в т.ч. местные) перешли в эти банки для коммуналки и покупок в магазинах (там еще и кэшбек даже есть), все вроде довольные.
21.10.21 16:32
0 0

Алекс, в Испании есть N26, bunq, Orange, с испанскими IBAN.
Да, у меня есть N26. Но от La Caixa мне все равно никуда не деться, я из России легально могу переводить деньги только на него. Надо будет озаботиться в российской налоговой зарегистрировать счет N26.
21.10.21 17:39
0 0

Надо будет озаботиться в российской налоговой зарегистрировать счет N26.
Зачем в российской налоговой регистрировать зарубежный счет _не_резиденту
России? Или вы для каких-то целей решили оставить налоговое
резиденство России?
21.10.21 17:57
1 0

Я вроде сто раз писал, что у меня есть и работает российское ИП, и я в России плачу налоги.
21.10.21 17:59
0 0

Какая связь между налоговым резидеством и регистрацией зарубежного счёта в налоговой? Можно ссылочку на то, что нерезиденту регистрация зарубежного счёта не нужна?
21.10.21 18:14
0 1

Я вроде сто раз писал, что у меня есть и работает российское ИП, и я в России плачу налоги.
Алекс, вы в этой ситуации не уникальны - российский ИП запросто
может иметь и не резидент России (и налоги по упрощенке остаются
те же самые). И получается, что можно иметь ИП в России и не
отчитываться об иностранных счетах.
21.10.21 18:14
1 0

Какая связь между налоговым резидеством и регистрацией зарубежного счёта в налоговой? Можно ссылочку на то, что нерезиденту регистрация зарубежного счёта не нужна?
Налоговое резиденство часто (но не всегда конечно) равно
"постоянному проживанию в РФ". Так вот не проживающие постоянно
в РФ о зарубежных счетах не должны российскую налоговую
информировать.
Или вы думаете, что все россияне, проживающие постоянно
зарубежом, должны бежать сообщать о своих счетаж в ФНС России?
;)
21.10.21 18:17
1 0

1. Валютный и налоговый резидент - разные статусы. Вы можете не уведомлять налоговую о своем валютном счете и движению по нему, как физ. лицо, если вы проживаете более 180 дней за пределами РФ.
2. Даже если вы по каким-то причинам попадаете под валютное резиденство РФ, то уведомление о новом зарубежном счете делается за пару минут онлайн в личном кабинете налогоплатильщика, после этого скачиваете подтверждение от налоговой, пересылаете в свой банк, и валютный контроль спокойно дает добро на перевод на новый счет.
21.10.21 22:21
0 1

Но от La Caixa мне все равно никуда не деться, я из России легально могу переводить деньги только на него.
Почему?
22.10.21 11:44
1 0

. Даже если вы по каким-то причинам попадаете под валютное резиденство РФ, то уведомление о новом зарубежном счете делается за пару минут онлайн в личном кабинете налогоплатильщика, после этого скачиваете подтверждение от налоговой, пересылаете в свой банк, и валютный контроль спокойно дает добро на перевод на новый счет.
Ясно, спасибо. Значит, там все сильно изменилось, раньше было на порядок сложнее.
22.10.21 11:50
0 1

Потому что только этот счет в La Caixa зарегистрирован в российской налоговой.
22.10.21 11:50
0 1

Знайте, нафиг жить в стране где такое нормально. Если я в поездке и в это время счет заблокировали, то что делать?
21.10.21 16:12
2 3

И правильно, русские коррупционеры должны жить на родине
21.10.21 16:19
6 6

Знайте, нафиг жить в стране где такое нормально.
Да я как бы не против, но в другие не очень зовут жить.

Если я в поездке и в это время счет заблокировали, то что делать?
Могу рассказать. Мне Альфа с ВТБ почти одновременно блокировали карты, когда я как раз в Барселоне был.
21.10.21 16:25
1 3

Ждём историю, как вы выкрутились. Может быть и другим полезно
21.10.21 16:49
0 1

Мне Альфа с ВТБ почти одновременно блокировали карты, когда я как раз в Барселоне был.
А что было потом?

Хорошо, попробую объяснить с другой точки зрения - вот пример: недавно с супругой обсуждали ситуацию почему она так устает несмотря на то, что из дома работает уже 18 месяцев. А дело именно в том дурдоме который творится за пределами дома именно эти 18 месяцев - Circuit Breaker, Highlighted Alerts, Transition Phase, Stabilization Phase, Phaze 1/2/3 - все эти чертовы ковыдные ограничения которые давят на психику в фоне.

Она сказала что до всего этого могла и группой рукуводить, и фин отчеты писать и workshop организовать. А сейчас (и последние 18 месяцев) часть энергии и усердии еще и уходит на то чтобы быть в курсе последних ограничении - скольким людям можно одновременно выходить на улице и встречаться, можно ли вообще появится в офис или для этого сначала нужно получить разрешение от трех менеджеров и делать ART test, можно ли пойти на ланч в количестве трех человек или эти трое должны сидеть за двумя столиками на расстояние 1.5 метра - т.е. вся эта хреня отнимает у тебя в фоновом режиме энергии так, что на основные дела не остаются времени, желания и усердии. Это как процессор на какой-то background task 40% был занят все время.

Так и здесь с этими блокировкой со счетами - если мне все время нужно быть начеку чтобы мне основной счет не блокировали и не испортили жизнь, чтобы нужно будет заводить второй, третий и нный счет на такие случаи и пр и пр - т.е. ты в каждую минуту должен быть готов что что-то где-то рванет и тебя не должно накрыть взрывом.

Нафиг жить в таких условиях. Это мое личное мнение и я никому это не навязываю.
21.10.21 16:51
1 8

ты в каждую минуту должен быть готов что что-то где-то рванет и тебя не должно накрыть взрывом.
от такой паранойи не убежишь никуда. Есть проще решение -- антидепрессанты.
21.10.21 17:00
6 3

Есть проще решение -- антидепрессанты.
А они основную проблему решают?

Слышал же выражение - insanity is to do the same stuff over and over again and expecting different results.
21.10.21 17:04
3 3

А разве боярышник в Испании продают?
21.10.21 17:18
5 3

Есть проще решение -- антидепрессанты.
А они основную проблему решают?
Для меня основная проблема -- правительство страны , котороe время от времени травит своих граждан (на чужой и своей территории), покрывает тех, кто сбивает или сажает мирные самолеты, и закрывает глаза на то, что чинонвники воруют и стремятся перевести деньги за рубеж. из-за чего потом на эту страну накладывают санкции и блокируют банковские переводы из нее и в нее.

Проблем с банковскими переводами, не включающими в себя Россиию на исходном или принимающем конце, не наблюдал. Переводил деньги между США, Японией, Германией, Францией, Польшей, Италией и ЮК.

И вообще oчень редко попадал в ситуацию, когда думал "а вот в России с этим было бы намного лучше". Разве что с ценой на водку "Столичная" и лыжные палки.
21.10.21 17:31
9 7

Знайте, нафиг жить в стране где такое нормально. Если я в поездке и в это время счет заблокировали, то что делать?
Очевидно - воспользоваться другим счетом. У меня их штук десять.
21.10.21 17:40
0 3

Ждём историю, как вы выкрутились. Может быть и другим полезно
Так же, как и Алекс. Так как что в ВТБ, что в Альфе после получасового кругового возвратного изнасилования мумы "В чем ваша проблема - Соединяю со специалистом - В чем ваша проблема..." выяснилось, что я должен выполнить те или иные действия связанные с отделениями банков. Где я могу найти в Барселоне отделения этих уважаемых европейских банков никто мне сказать не смог. Но по счастью меня еще была карта Сбера, а у жены карта Рафа.
21.10.21 17:49
0 0

чтобы нужно будет заводить второй, третий и нный счет на такие случаи
Ой, я вас умоляю! В любой стране мира, если вы имеете только один счет в одном банке - вы весьма рискуете рано или поздно получить сильную головную боль. А уж ехать в длительное путешествие, тем более за границу, с одной картой - это вообще откровенно нарываться на проблемы.
21.10.21 17:55
0 2

Проблема в том, что коррупционеры от этого как-то не особо страдают.
21.10.21 21:13
0 4

Тебя хотят отравить, сбить plane, в котором ты летишь или за тобой неусыпно следит
Если российский паспорт единственный документ за рубежом, это создает проблемы с местными властями. Из-за репутации России. А не то, что КГБ придет отравлять. Когда был российкий паспорт, надо было в Англии в полиции отмечаться. Когда получил американский, проблемы были сняты. То же самое при пересечении границ.
21.10.21 21:24
1 3

Есть проще решение -- антидепрессанты
Столько водки им не выпить.
21.10.21 23:25
0 1

Проблема в том, что коррупционеры от этого как-то не особо страдают.
Они этим наслаждаются, имея свой мелкий гешефт.
21.10.21 23:26
0 0

Тебя хотят отравить, сбить plane, в котором ты летишь
Как-то так получается пока, что от яда умирают не те, кому он предназначался и самолёты сбивают совсем не те, в которые целились.
Так что ваш вопрос, как минимум, мимо кассы. А если своими словами - то очень мерзкий.

Так и здесь с этими блокировкой со счетами - если мне все время нужно быть начеку чтобы мне основной счет не блокировали и не испортили жизнь, чтобы нужно будет заводить второй, третий и нный счет на такие случаи и пр и пр - т.е. ты в каждую минуту должен быть готов что что-то где-то рванет и тебя не должно накрыть взрывом.

Нафиг жить в таких условиях.
В идеале всё верно. Но территории, где всё было бы идеально не существует. Отсюда начинается необходимость сравнивать - где меньше шансов попасть под это самое "накрыло". И вот тут сюрприз - даже та самая Испания со своей финансопараноей оказывается в первых трёх-четырёх десятках самых удобных стран.

Ждём историю, как вы выкрутились. Может быть и другим полезно
Я, например, после блокировки счета тогда ещё Трастом, шел пешком из центра Амстердама до Схипхола 😄
22.10.21 08:33
0 0

Я, например, после блокировки счета тогда ещё Трастом, шел пешком из центра Амстердама до Схипхола 😄
а мог бы часы на велик обменять - и доехать.
22.10.21 19:11
0 0

Жуть какая. Не понимаю, а банкам то какое дело? Они и налоговая вообще никоим образом не должны быть связаны. Уж на что американская налоговая служба любопытная и суровая (если есть зарубежные счета свыше определенной суммы, обязан внести в специальную декларацию, иначе сумасшедшие штрафы), и то в твои местные счета не вмешивается. А банки так вообще не вмешиваются не в свои дела.
21.10.21 16:02
1 5

Жуть какая. Не понимаю, а банкам то какое дело? Они и налоговая вообще никоим образом не должны быть связаны.
Они и не связаны. По новым законам ЕС они должны проверять средства на легальность.
21.10.21 17:40
0 0

Тяжело вам в континентальной европе. Или может к блогерам так докапываются? У меня ни разу ничего не блокировали на Кипре, даже когда Меркель приказала депозиты состричь. Переводил деньги в Россию, мне переводили - безо всяких проблем. В том числе и крупные суммы.
21.10.21 15:52
0 0

Тяжело вам в континентальной европе. Или может к блогерам так докапываются?
При чем тут блогеры? Испанские банки ко всем докапываются.
21.10.21 17:53
0 0

У меня банки американские и я об таком даже не слышал, но так исторически сложилось что есть израильский счет - вот там все тот-же балаган. Почему - непонятно, теоретически евреи должны быть умнее, но как-то это не наблюдается
21.10.21 15:26
3 5

теоретически евреи должны быть умнее, но как-то это не наблюдается
Судя по всему, вы мало пересекались в жизни с армянами. 😉
21.10.21 21:01
0 2

А можно иметь счета и карты любых других, но не пользоваться испанскими банками, или это еще больше проблем вызовет, например при оплате той же коммуналки?
21.10.21 15:23
0 1

В Испании без испанского счета - никуда.
21.10.21 15:28
0 0

Я на Кипре машину покупал посредством карты русского альфабанка, в магазине тоже расплачивался не раз. Думаю что и коммуналку тоже можно через местный портал. Знакомые сбербанком пользуются.
21.10.21 16:33
0 0

В той же Германии и машину, и квартиру можно хоть по карте, хоть за нал купить. а вот коммуналка - хрен без немецкого ибана.
21.10.21 18:07
1 0

хоть за нал купить.
это как? тут в банк хотел 5 тыс положить привезенных из России ( может был не прав, что пошел к девушке) так они там всем отделением не могли решить можно это сделать или нет. Хотя официально только от 10т должны быть проблемы.
это я к тому, что будет продавец потом делать с чемоданом денег?
21.10.21 19:16
0 0

Я когда машину в 2018 году покупал, то продавец был сильно удивлен, и даже огорчен, что я 10.000 евро налом не привез.
22.10.21 11:52
0 0

У меня полгода как счет заблокирован, уже страшные мейлы от испанских коллекторов получаю. Разблокировать удаленно смог, но частично, нашел людей, которые за меня погасили долги. Сам в понедельник лечу с ворохом документом разблокировать лично, без личного посещения отказываются. Заодно уже узнал где можно Джонсон поставить, местный муниципалитет прекрасно вакцинирует русских с недвижимостью, полгода прошло после Спутника - как раз пора ревакцинироваться.
21.10.21 15:17
5 4

А почему андроидный самсунг пэй в России заблокировали?
21.10.21 15:03
2 0

андроидный самсунг пэй
А какое отношение Самсунг Пэй имеет к Андроиду, кроме того, что приложение под Андроид работает?

Патентные споры, насколько я читал.

Какая-то мутная швейцарская конторка зарегистрировала в РФ свой патент от 2013 года на оплату смартфоном через терминал. Непонятно только, почему другие системы оплаты не забанили.

Непонятно только, почему другие системы оплаты не забанили.
Для подачи каждого иска деньги нужны. Вот выиграют первое дело, будут дальше по списку двигаться, скорее всего.
21.10.21 18:50
0 3

Надо возвращаться в Россию, здесь такого не бывает. Правда, могут присвоить почетное звание иноагента, но счета не заблокируют, пока не присвоят звание экстремиста.
21.10.21 14:49
1 4

Кстати, почему Алекс еще не иноагент? Я считаю, это непорядок.
21.10.21 14:56
0 8

Ещё как бывает. Тоже год не можем счёт разблокировать. Подозрительные операции, похожие на финансирование террористов, вот вам ссылка на закон. Что именно надо предоставить - не говорят. Мол, читайте закон.
Или паспорт истёк, всё, возвращайся и делай паспорт, как принесёшь его в офис. Тоже, вот вам ссылка на закон на всю морду ещё раз.
21.10.21 15:05
1 2

но счета не заблокируют, пока не присвоят звание экстремиста
расслабьтесь, после последних поправок уже можно. на срок до 10 дней просто потому, что не понравился (у МВД есть подозрения). Повторять можно неограниченно.
21.10.21 19:12
0 3

А нельзя их как-то наказать за это? Сами же виноваты, сами же могут запросить эту несчастную налоговую?
21.10.21 14:47
0 4

А нельзя их как-то наказать за это? Сами же виноваты, сами же могут запросить эту несчастную налоговую?
Интересно, а если банку и правительству, включая членов их семей, отключить вообще все коммуникации, включая воздух и воду, ну так, вдруг они где-то что-то нарушили... и путь попробуют доказать, что нет. А вот когда и если докажут, тогда и поговорим о значении понятия презумпция невиновности. Если еще будет с кем об этом разговаривать.
21.10.21 17:58
0 3

В Германии вообще никогда такого не слышал, хотя теоретически такое может быть.
21.10.21 14:45
0 0

Так шо, нал таки рулит?
21.10.21 14:35
0 2

Так шо, нал таки рулит?
Только хардкор! Биток и контрабасный алкоголь.
21.10.21 14:44
0 2

Да. нет. Судя по Алексу - рулят российские банки.

Есть очень ного вещей, которые наличкой оплатить достаточно сложно. Например, как купить за налик на Али?
21.10.21 14:45
0 0

как купить за налик на Али?
В ближайшей лавчонке "1000 мелочей" тио Ляо)
21.10.21 15:01
0 8

TimeWaster
Мне нравится ваш никнэйм. Говорящий такой
21.10.21 15:03
0 2

я тоже такой хотел. Но никнейм уже занят был
21.10.21 17:01
0 1

Надо возвращаться на наличку. Ничего другого они не добьются этим идиотизмом. 😄
21.10.21 14:14
1 6

Не такие они идиоты, вначале всех перевели на безнал и смарт часы, а вот потом начнут подвешивать за бейцы. Это только начало, как обычно вся надежда на орг преступность, есть спрос - появится предложение
21.10.21 14:27
3 3

Когда я приехал в Барселону как турист, юристы мне помогли открыть счёт. Я этот счёт использовал для подачи документов на иммиграцию. Всё было ок: переводы и на счёт, и со счёта работали.

Затем мы переехали, и я добавил жену как со-владельца (не только дал ей право использования, но и добавил её имя в наименование счёта).

И с этого момента всё сломалось: я посылаю сам себе деньги из Германии, и они куда-то пропадают. Я сначала вынул душу немецкому банку, они показали, что "у них пули вылетают" (SEPA уходит). Затем стал наезжать на местный банк. Дошёл довольно далеко/глубоко в цепочке компетенции. В конце концов они разобрались: оказалось, что у меня израильский паспорт, а у жены - русский. И всё - все входящие переводы попадают в подозрительные. Дальше - ручной разбор, потом - маньяна: звонки, ругань, ручное зачисление, где-то неделя-две.

С этого момента мои действия с местным говнобанком сводятся к следующему: раз в месяц я иду в их банкомат и снимаю 600 евро с иностранной карточки (больше не дают за раз), и тут же эти 600 евро кладу на счёт местного банка. Работает это почти всегда, один раз правда из свежевыданных 600 одну бумажку 50 посчитали подозрительной, и месяца два проверяли (потом зачислили). С этого счёта списывают коммуналку те упёртые компании, которые - в нарушение европейской регуляции(!) - отказываются делать direct debit с не-испанских счетов.

Больше я никаких дел с местными банками не имел, не имею, и не буду иметь.

P.S. Жена открыла себе N26 с испанским IBAN'ом, и теперь постепенно переведём все direct debit списания туда.
21.10.21 14:14
0 10

Когда я приехал в Барселону как турист
В ЮК турист вообще не сможет открыть счет.
21.10.21 14:20
0 0

ну если вы просто так придёте здесь, вас тоже пошлют 😄. юристы и нужны, чтобы объяснить банкиру зачем вам счёт.

(много-много лет назад я зашёл в банк Lloyds в Оксфорде, и открыл там счёт. после 9/11 это, конечно, невозможно - террористы победили)
21.10.21 14:23
0 1

По моему скромному опыту в Германии, если захочешь - откроют. Причем все зависит от менеджера и его настроения. В одном откажут, иди дальше. Во втором откажут - иди дальше. В одном точно откроют. Именно так открыл в немецком Commerzbank.
21.10.21 14:38
0 1

В одном точно откроют.
И также легко закроют. В одностороннем порядке.
21.10.21 15:04
0 3

До сих пор никто не закрывал. А на основании чего закроют?
21.10.21 15:13
0 0

В UK с открытием счетов вообще что-то ненормальное. Когда я уже получил работу, я с трудом смог открыть счет в банке чтобы мне перечисляли зарплату. И при этом у меня был паспорт Евросоюза и UK еще была в нем.
21.10.21 15:21
0 0

Очень показательная история была. Приехал известный турецкий журналист. Обычная история - вынужденная эмиграция из-за несогласия с властями. Человек не бедный, у него все эмиграционные документы были в порядке. Не смог в ЮК открыть счет и как следствие не смог снять квартиру. нет счета - квартиру не арендовать, нет адреса - счет не открывают.
21.10.21 15:28
0 2

На основании контракта. За 60 дней предупреждение - и досвидос, если в Германии постоянного дохода не имеешь. Коммерц вообще этим славится, та ещё помойка. Дойче лучше, но и у них закидоны бывают.
21.10.21 15:43
0 0

Интересная страна - Испания. А открыть счёт в какой-нибудь другой стране ЕС или даже в Швейцарии - не вариант? Хоть в той же Латвии или Эстонии. Переводы через SEPA происходят без комиссий, наличные тоже снимаются штатным образом.
21.10.21 14:13
0 0

direct debit не все соглашаются делать с non-"ES*" IBAN'ов. а так - да.
21.10.21 14:14
0 0

Латвии
Ни в коем случае! Если там среди получателей/отправотелей фигурируют россияне - заблокируют.
21.10.21 14:16
0 0

В америцу из России норм. А оттуда уже куда угодно, в т ч ЮК. Из России в ЮК напрямую я тоже не отваживаюсь переводить.
21.10.21 14:44
0 3

Тебе просто счет в Латвии заблокируют за сотрудничество с Россией. Дельфи всякие ужасы ужасные публиковало, как прибивают бизнес-счета за совершенно обычные сделки.
21.10.21 14:50
0 2

Их можно понять.
21.10.21 15:00
5 2

а простить?
21.10.21 15:04
0 4

и простить.

А счет в америце я исходно открыл, когда там был еще по туристической визе (!), правда в 1997 году, потом уже использовал, когда жил по нормальным визам, до гражданства. Не знаю, как сейчас, но по опыту Америца деньги на "вход" любит и не так стращается, как ЮК. А деньги из америцы ЮК берет спокойно.

А пайпал вообще великолелпно. На женин ЮК счет переводил из америцы по пайпалу. инстантли и дешево
21.10.21 15:23
0 1

На женин ЮК счет переводил из америцы по пайпалу.
Кстати, несколько лет назад, не смогли сделать перевод с английского пайпала на американский. Низззя.
В Латвию и обратно - перевожу регулярно.
21.10.21 15:31
0 0

тшорт. Ты разрушаешь мою стройную теорию.
21.10.21 15:51
0 0

«Есть такая партия!
В смысле карта/счёт.
Revolut называется.
В бесплатном варианте вполне себе нормальная дебитовка с привязанным к ней SEPA-счётом в Литве.
Внутри приложение куча интересных плюшек, например, возможность внутрекарточного обмена хоть на катарские Риалы или турецкие Лиры для оплаты или съёма денег в валюте страны пребывания.
Пишу не ради рекламы (поэтому без реферала).
21.10.21 15:59
1 0

Давно уже пользуюсь Револютом и очень доволен
21.10.21 16:16
0 0

Paypal жулики. Сейчас из России по карте только в рублях можно платить и конвертируют в доллары с наценкой 5-10% к курсу ЦБ.
21.10.21 16:43
0 3

Россию я вообще не учитываю. При переводах все банки дают дуратские курсы, Пайпал хотя бы берет $5, а не $40.
21.10.21 17:02
2 0

Есть такая партия!
В смысле карта/счёт.
Revolut называется.
был у меня револют первые годы их работы (2015-16). банили русских тогда за каждый чих. при том что создатели сами выходцы из экс-ссср (что видимо и повлияло - знают хитрожопость сородичей, которые выжимают все бесплатное, а что платное - не трогают). в итоге я на эту систему плюнул, когда заблокировали карту, которую заказал для жены, и пополнил ее свой картой - они по системе увидели, что этой картой уже пополнялся другой (мой) счет. это был тестовый перевод 10 баксов, так что разбираться даже не стал, ибо на форумах уже начитался, сколько времени занимает прежде чем доберешься до живого человека и докажешь что не верблюд.
возможно сейчас у них отношение поменялось, но проверять смысла не вижу.
кстати, в те годы счет революта открывался в UK, карта по бину билась как британская, я тода эпстор к англичанке привязал, чтоб покемон гоу затестить))

лично я для кросс-валютных трансферов рекомендую wise (экс-transferwise), с ней у меня проблем не было. и деньги приходят от локального юр лица, посему никаких вопросов у банков не вызывают.
21.10.21 18:27
0 0

Россию я вообще не учитываю. При переводах все банки дают дуратские курсы, Пайпал хотя бы берет $5, а не $40.
пейпел абсолютно невыгоден для межвалютных трансферов. переплата не менее 10% - сначала от 5% на курс (хуже чем у пейпел не видел), затем примерно еще 5% за получение платежа изза бугра.

кстати покупающим через пейпел на заметку - там где-то очень глубоко спрятана возможность "оплатить в исходной влаюте", без конвертации. тогда покупка в валюте будет списана с вашей карты именно в валюте. и курс вашего банка, с огромной долей вероятности, будет сильно лучше. а если еще и грамотно выбрать карту - то вообще ЦБ (например, карта связной-кукуруза)
21.10.21 18:30
0 0

Paypal жулики. Сейчас из России по карте только в рублях можно платить и конвертируют в доллары с наценкой 5-10% к курсу ЦБ.
Плачу в валюте. Правда для этого пришлось верифицировать свой аккаунт, что заняло две недели.
21.10.21 20:21
0 0

переплата не менее 10% - сначала от 5% на курс (хуже чем у пейпел не видел), затем примерно еще 5% за получение платежа изза бугра.
перевел со счета в долларах на счет в фунтах, никаких потерь в 10-15% не заметил.
21.10.21 21:27
0 0

только что посмотрел свою историю платежей в PayPal в валюте за последние полгода; место действия - Германия, "родная валюта" - Евро.
Один платёж в швейцарских франках, разница с официальным курсом на сегодня - 1,8%.
Второй в долларах - разница 3%.
Скорее всего переводили ровно по официальному курсу на момент покупки
21.10.21 23:27
0 0

А я проще поступил.

Отказался от снгшного гражданства и в Россию приезжаю с европейским паспортом как иностранец.

Да, визу на 90 дней приходится покупать за 280 евро, зато привозят ее прямо домой.

Зато никаких проблем со счетами и налоговой нету. )

Когда моя подруга продала квартиру в России (у нее 2 гражданства ещё) и перевела деньги на свой греческий счет, нас тоже попросили показать, что все легально, мы показали и проблем не было.

И вообще не слышал, чтобы местным блокировали счета. Ну правда у меня местные все приличные люди.
21.10.21 14:07
15 5

приличные люди
Помня ваши истории, мне очень интересно, как определяется "приличность" людей.
21.10.21 14:14
0 23

Ник вообще молодец! Выполняет все предписания, слушает начальников, получает социал, играет в видеоигры дома, идеальный гражданин 21 века, вот бы все такие были.
21.10.21 14:24
3 21

Бордели ещё)
21.10.21 14:45
0 9

Годами жить на "бесплатной" хате?

Тут все ходы записаны!
21.10.21 14:51
0 4

перевела деньги на свой греческий счет, нас тоже попросили показать, что все легально,
деньги надо мелкими партиями переводить, тогда норм.
21.10.21 15:30
0 0

Эту тему я как то пропустил, но в целом - укладывается в портрет, главное - без расизма чтоб и политкорректно)
21.10.21 15:31
2 1

А зачем вообще при открытии счета показывать второй паспорт. У меня, кроме Российского, ещё Канадское гражданство. Я этот паспорт всегда и использую. В тех документах где про это конкретно спрашивают, пишу и русское гражданство тоже. В остальных - нет. Единственно где спрашивали про все гражданства - это для green card и nexus.
22.10.21 17:40
0 1

Теперь им не нравится, отвечает менеджер, что ты какие-то деньги из России на испанский счет переводишь
21.10.21 14:05
0 6

Э... А как жить без счета три месяца? В смысле коммуналка - ладно, а пить, есть, машину заправлять? Наличные можно снять со счета? Интересно, а если зарплату на этот счет получаешь - три месяца без зарплаты?
21.10.21 13:59
0 2

Э... А как жить без счета три месяца?
Ну, нам-то как-то проще, у меня же еще российские счета и карты есть. А вот местным - вилы полные, если нет другого счета.

Наличные можно снять со счета?
Со счета - нет, с карты можно.
21.10.21 14:06
0 2

если нет другого счета
А даже если и есть, перещелкнуть в бухгалтерии предприятия зарплату на другой счет тоже, наверно, не пять секунд. Да и опять же подозрительно это - какого хрена ты зарплату по счетам гоняешь? Как-то сурово очень. И правда - вилы. Причем выкидные.

Со счета - нет, с карты можно.
А. Ну тогда еще терпимо.
21.10.21 14:14
0 0

Да и опять же подозрительно это - какого хрена ты зарплату по счетам гоняешь?
А что бухгалтерии до того, на какой счет зарплату переводить?
21.10.21 14:41
0 0

А что бухгалтерии до того, на какой счет зарплату переводить?
А что банку до того, что я перевожу деньги со своего счета на счет жены или кто я - предоставитель телекоммуникационных услуг или блогер? Если у них в банках такие вопросы по три месяца решаются, думаю в бухгалтерии не быстрее будет.
21.10.21 14:57
0 3

Вот даже не знаю, что я сам делал бы в такой ситуации, наверное начал бы ненужное имущество распродавать через местную барахолку.
21.10.21 16:42
0 2

А техника у Алекса недавно в Москву на продажу поехала от хорошей жизни? )
21.10.21 18:04
0 5

услуг телекоммуникации (звучит это как "OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIÓN")
Кажется, я немного знаю испанский.
21.10.21 13:59
0 9

В контексте данной истории SERVICIOS DE TELECOMUNICACIÓN не столько OTROS, сколько OTSOH.
21.10.21 14:33
0 6

Сначала отрос, а потом отсох.
21.10.21 14:47
0 9

услуг телекоммуникации (звучит это как "OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIÓN")Кажется, я немного знаю испанский.
да что тут учить, первая моя фраза , выученная на испанской земле - отра копа де вино бланко, порфавор 😄
отра - еще один, другой

правда после 3 бокала, друзья подсказали, что нехрен вы...тся и . "уно мас" будет достаточно 😄
21.10.21 19:01
0 2

нехрен вы...тся и . "уно мас" будет достаточно
Древний римлянин заходит в бар.
- Налейте мне мартинус!
- Вы хотели сказать "мартини"?
- Если бы я хотел два, я бы и заказал два!
21.10.21 20:20
0 5

Я некоторое время говорил "datum" instead of "data".
21.10.21 21:28
1 0

Вспоминается "Офицеры"
- Вот не прошло и 30 лет, как ты научился понимать французский.
- Знаешь, нужно быть полным идиотом, чтобы не понять слово такси.
21.10.21 21:35
0 1

Я некоторое время говорил "datum" instead of "data".
Слово datum в английском языке тоже есть, просто гораздо реже употребляется. В русском то же самое: слово "данные" - во множественном числе, как английское data. (Достаточно посмотреть на его синтаксические связи: data have been collected, а не has been collected.)
23.10.21 01:14
0 1

"Скажите, а вы точно блогер?" 😄
21.10.21 13:47
0 16

Скажите мне, Киса, как блогер блогеру!
21.10.21 13:48
0 4

Вы блогерить умеете?
21.10.21 14:42
0 2

Вы блогерить умеете?
- Вы баннеров продаете?
- Нет, только показываю...
21.10.21 14:48
1 28

"Скажите, а вы точно блогер?"
Да какой же он блогер? SERVICIOS он обыкновенный же! 😄
21.10.21 15:09
0 5

айтишник.
21.10.21 15:24
1 0

Вы блогерить умеете?- Вы баннеров продаете?- Нет, только показываю...
Красивое
21.10.21 18:48
1 1

А скажи мне что-нибудь по-блогерски.
21.10.21 22:27
0 2

- Прибыльное...
22.10.21 12:54
0 0

Мечты Баруха сбываются.
Все по его методичке - операционистка смотрит престарелому клиенту пристально в в глаза и ласково спрашивает "а вам точно нужен этот счет?". в надежде, что волосатые лапы мошенников просто отсохнут за время ожидания разблокировки.
21.10.21 13:42
1 18

Мечты Баруха сбываются.
Все по его методичке - операционистка смотрит престарелому клиенту пристально в в глаза
Ай да ладно. Я лишь против того, чтоб старики могли со своего смартфона переводить online непонятно кому крупные суммы денег. Хочет перевести свыше 50 тыс.руб сомнительному владельцу счета-однодневки - пусть идет в банк и там это делает через операционистку. Будет по крайней мере шанс, что она его отговорит делать такой перевод.
21.10.21 14:04
11 1

при банковском переводе из ЮК в ЮК всегда надо прокликать больше баннеры, где пишут "точно сегодня? А то мошенники требуют именно сегодня"
21.10.21 15:26
0 2

Будет по крайней мере шанс, что она его отговорит делать такой перевод.
мошенники будут убеждать что все сотрудники банка - в доле и если придти в отделение то живым уже не выйдешь, надо спасать все немедленно...
21.10.21 17:21
0 0

Видео посмотрите, как ни операционистки ни мент не смогли отговорить женщину делать такой перевод.
21.10.21 21:36
0 0

Была бы Каталония независимой и самостоятельной - не было бы этой свистопляски.
Пришли песеты, ушли песеты, только налоги плати и раз в год о доходах отчитывайся...
Ляпота!

:D
21.10.21 13:35
0 0

согласно алексу, при леваках все только хуже может быть. Так что не знаю.
21.10.21 15:27
2 1

при леваках деньги сразу отберут. А так только блокирують.
21.10.21 15:32
0 4

при леваках деньги сразу отберут
...и раздадут оккупасам наличными на покупку конопли и шприцов
21.10.21 15:52
0 3

Каннабиса и инжекторов!
21.10.21 23:21
0 0

Согласно истории, при леваках всё всегда хуже.
Теги
Сортировать по алфавиту или записям
BLM 18
Calella 113
exler.ru 137
авто 358
видео 2868
вино 299
еда 383
игры 107
кино 1340
ПГМ 1
попы 148
РКН 2
РФ 1
РЩД 708
СМИ 1634
софт 774
США 21
тип 2
тмп 11
шоу 6