Адрес для входа в РФ: exler.click

Изощренное мошенничество

12.07.2016 10:14  7069   Комментарии (66)

Прочитал очередную историю об изощренном мошенничестве с попыткой получить доступ к банковскому счету и увести оттуда деньги. Там много букв, читать совершенно необязательно, потому что все эти схемы мошенничества, о которых гневно пишут в Сети, обычно проходят очень похоже. Некий человек (автор истории) продает что-то через Интернет. К нему обращается покупатель, который готов вот так сразу немедленно перевести деньги на счет продавца, и он просит номер карты, на который можно перевести деньги. Продавец дает номер карты, после чего ему звонят якобы из банка, выпустившего карту, и сообщают, что это из службы безопасности по поводу отмывания средств, полученных преступным путем, поэтому немедленно сообщите ваше кодовое слово, дату рождения, срок действия, CVV карты, пин-код, код доступа к швейцарскому счету и девичью фамилию вашей матушки, а тогда, возможно, мы разрешим зачислить на ваш счет 15245 рублей, пришедших за продажу смартфона.

Ну, это упрощенно говоря, потому что обычно люди хоть какую-то банальную бдительность проявляют и на совсем дурацкие разводки не ведутся (это шутка, потому что ведутся, да еще как), так что там начинается игра в кошки-мышки и этих звонков происходит несколько штук.

В вышеописанной истории автор этому "покупателю" в ответ на его паспортные данные (поддельные) и скан лицевой стороны карты выслал свои собственные паспортные данные и скан лицевой стороны своей карты - и дальше можно было уже не читать: если тебе идиот комсомолец имя - имя крепи делами своими.

Собственно, зачем я об этом всем пишу. Объясните мне, плиз, каким образом вообще возможны подобные мошенничества? Что, кто-то еще не знает, что на входящий звонок, даже если он действительно из банка, нельзя сообщать вообще никакие сведения?

У меня за всю жизнь было, по-моему, два или три звонка из банка. Все - по поводу того, что я платил карточкой типа как в подозрительном месте и меня просто просили подтвердить, был ли я там. Ну, например, как в случае, когда я в течение дня платил карточкой по очереди в трех разных странах. И в этом случае когда звонит представитель банка, он от меня просит только подтверждения того, я ли платил этой картой или данные карты были украдены.

Свои фамилию-имя, дату рождения и кодовое слово (более ничего) я называю только когда сам лично звоню в свой банк - например, для того, чтобы заблокировать утраченную карту. И все!

Теперь по поводу продаж через Интернет. Вообще обычно, насколько я понимаю, когда ты в России что-то продаешь через Интернет, то с ппокупателем встречаешься лично. Встретился, показал ему вещь, он проверил, отдал тебе деньги.

Ну, хорошо, некоторые до того торопятся продать, что готовы выслать товар почтой. Ладно. Но в этом случае, чтобы обезопасить себя и покупателя, кто мешает стребовать от покупателя предоплату на сумму почтовой отправки, а далее отправить ему это дело наложенным платежом? Ни один вменяемый покупатель не станет совершенно незнакомому человеку сразу переводить полную сумму на карточку - уже понятно, что это может быть только разводом.

Опять-таки, если покупатель так хочет перевести сразу всю сумму на карточку - что мешает дать ему номер "пустой" карточки, заведенной именно для таких целей (и никаких тебе при этом паспортов и лишних данных, вроде срока действия карты), а дальше слать лесом любые звонки якобы от банков и хрен знает от кого?

Но я читаю эти истории и в них люди постоянно, упорно и настырно играют с мошенниками в эти игры. Причем сами за версту чуют, что это разводка, но при этом считают себя самыми хитрожопыми и сидят ждут, когда у них все-таки выведают необходимые мошенникам сведения, потому что - а вдруг он деньги все-таки переведет, и я наконец-то сплавлю мою надувную лодку, которая заколебала валяться в гараже.

Очень мне все это удивительно.

12.07.2016 10:14
Комментарии 66

Даже комант оставлю (наверное, впервые).



Пока читал этот пост, на телефон пришло сообщение что "ваш пароль для услуги легкий платеж такой-то" и тут же позвонила девушка, представилась банком и попросила этот пароль. Я добрый, сильно не матерился))
12.07.16 10:25
0 0

Alex Exler: Ну, хорошо, некоторые до того торопятся продать, что готовы выслать товар почтой. Ладно. Но в этом случае, чтобы обезопасить себя и покупателя, кто мешает стребовать от покупателя предоплату на сумму почтовой отправки, а далее отправить ему это дело наложенным платежом? Ни один вменяемый покупатель не станет совершенно незнакомому человеку сразу переводить полную сумму на карточку - уже понятно, что это может быть только разводом.

Ну что за глупости. Покупаю на OLX, там пишут, сколько времени зарегистрирован продавец. Если год есть - то 100-150 гривен сбрасываю просто на карту, больше уже наложенным.

Если сам продаю, то номер карты без проблем раздаю налево и направо, с ним сделать ничего нельзя. В принципе, звонят постоянно, спрашивают и дату рождения, и код с телефона - просто посылаю нахрен.:)
12.07.16 10:36
0 0

seturentus: Ну что за глупости. Покупаю на OLX, там пишут, сколько времени зарегистрирован продавец. Если год есть - то 100-150 гривен сбрасываю просто на карту, больше уже наложенным. Если сам продаю, то номер карты без проблем раздаю налево и направо, с ним сделать ничего нельзя. В принципе, звонят постоянно, спрашивают и дату рождения, и код с телефона - просто посылаю нахрен.

Есть такое. Но OLX мутноватое, особенно, когда и месяца нет, как зарегились, а уже просят вперед за доставку наложкой (50-100 грн.).

Другое дело на Аукро, где я уже много лет, где специфическая регистрация и рейтинги. Там я не боюсь вперед оплачивать и мне платят вперед за товар.




12.07.16 11:01
0 0

Кстати, ФИО и дата рождения - вообще без проблем узнать, только по номеру карты. Если сильно надо, можно в банк к знакомым сходить - расскажут все-все за пару пива. Уже ходил, надо было пару раз. 😄
12.07.16 10:37
0 0

А зачем вменяемые, образованные и обеспеченные женщины, москвички, когда выходят замуж за молдаван, составляют брачный контракт, в котором "в случае развода квартира достается мужу" ? Да, перед глазами живой пример, женщина-руководитель, которую уж точно в недостатке адекватности не заподозришь 😄 . Прочто человечество само по себе очень забавно 😉 .




12.07.16 10:39
0 0

Дядька:
А зачем вменяемые, образованные и обеспеченные женщины, москвички, когда выходят замуж за молдаван, составляют брачный контракт, в котором "в случае развода квартира достается мужу" ? Да, перед глазами живой пример, женщина-руководитель, которую уж точно в недостатке адекватности не заподозришь . Прочто человечество само по себе очень забавно .






Просто вы Дядька, и вам так сразу не понять. Остальным напомню, что в 2013 году Молдова, для продвижения на рынке туризма использовала девиз «Гостеприимство. Традиции. Загадка».

Обратите внимание на последнюю часть, а женщины бывают очень любопытны.
12.07.16 10:57
0 0

Дядька: А зачем вменяемые, образованные и обеспеченные женщины, москвички, когда выходят замуж за молдаван, составляют брачный контракт, в котором "в случае развода квартира достается мужу" ? Да, перед глазами живой пример, женщина-руководитель, которую уж точно в недостатке адекватности не заподозришь
Это друга тема - женское счастье дороже денег. Это брачные аферисты, они торгуют верой в семейное счастье. А в примере топика - тупо развод. К сожалению, раз он процветает - народ ведется. Еще как ведется. Или к счастью, иначе бы мошенники придумали схемы хитрее и мы такие умные могли бы и попасться.
12.07.16 10:54
0 0

Покуда есть на свете дураки,

Обманом жить нам, стало быть, с руки.

Какое небо голубое,

Мы не сторонники разбоя:

На дурака не нужен нож,

Ему с три короба наврёшь -

И делай с ним, что хошь!
12.07.16 10:53
0 0

С другой стороны это чистой воды естественный отбор по Дарвину. Более слабые и менее приспособленные виды вымирают, освобождая место более сильным и приспособленным. Естественный прирост населения Земли 50 млн. человек в год. Места всё меньше и меньше.
12.07.16 11:01
0 0

Alex Exler: два или три звонка из банка. Все - по поводу того, что я платил карточкой типа как в подозрительном месте и меня просто просили подтвердить, был ли я там.

Это у тебя хороший банк. Моей жене просто заблокировали карточку, когда она расплатилась её в Турции. Пришлось звонить с требование разблокировать. Еще предъявили: Что же вы не предупредили?

Делать нам больше нечего, о поездках банк предупреждать.








12.07.16 11:01
0 0

Юрий П: Это у тебя хороший банк. Моей жене просто заблокировали карточку, когда она расплатилась её в Турции. Пришлось звонить с требование разблокировать. Еще предъявили: Что же вы не предупредили?

Именно, это от банка зависит. Альфа, говорят, так придуривается (хотя мне звонили в таких случаях). А с ВТБ24 я по всему миру плачу - без проблем.
12.07.16 12:16
0 0

Юрий П: Делать нам больше нечего, о поездках банк предупреждать

иногда в этом есть сермяжная правда. Приезжал тут знакомый из теплой калифорнии, и приспичило ему кофию испить прям в аэропорту, пока я не подъехал, но рублей то у него не было и оплатил он, как белый человек, карточкой. После чего родной робот из wells fargo увидав транзакцию из далекой и страшной России, заблокировал ему не только кредитку но и дебетовку. Учитывая разницу во времени и общую тормознутость персонала, пришлось его на пару дней спонсировать наличкой, пока он убеждал секьюрити, что это действительно он в далекой и страшной России, а не хитрые хакеры. А вот позвонил бы заранее с домашнего, и все было бы путем.
12.07.16 11:56
0 0

Юрий П: Моей жене просто заблокировали карточку, когда она расплатилась её в Турции. Пришлось звонить с требование разблокировать. Еще предъявили: Что же вы не предупредили? Делать нам больше нечего, о поездках банк предупреждать.

Действительно дикость это. В топку такие банки. Наверное это Альфа банк какой-нибудь.
12.07.16 11:52
0 0

Alex Exler: но при этом считают себя самыми хитрожопыми

Все ж сам и объяснил. Они действительно считают себя самыми хитрожопыми. Был у меня один такой знакомый, мы все хихикали, как он умудрялся сам себя надурить.
12.07.16 11:21
0 0

igMamont: Они действительно считают себя самыми хитрожопыми

Да вот на Задолба.ли сегодня очередное, пусть и бухтение в пустоту, но за то в тему: многие люди реально не видят ничего плохого в том, чтобы выкинуть окурок или обертку прямо себе под ноги, но при этом громче других возмущаются, мол, загадили страну.

Ну нет у людей логики. Вернее есть, но она из категории "А нас-то за что?" Такая же история и с жертвами мошенников...
12.07.16 11:29
0 0

Ну не скажите, у меня дядька лебёдку покупал японскую, с Владивостока. Так тоже сумму нужную на карточку продавцу скинул, и в ответ получил посылку, всё по честному.

Так что развод не просто так, с потолка взят. Люди реально так продают и покупают.


12.07.16 11:53
0 0

sambl4: Так что развод не просто так, с потолка взят. Люди реально так продают и покупают.

Так понятно что продают и покупают.
12.07.16 12:17
0 0

А мне, когда объявление о продаже разместила, приходило 2 СМС: "Ирина, а не хотите на обмен? Вот фото" и ссылка. Я не открывала, читала, что присылают вирус, который ищет доступ к картам, онлайн-банку и пр.
12.07.16 12:33
0 0

Irenka: А мне, когда объявление о продаже разместила, приходило 2 СМС: "Ирина, а не хотите на обмен? Вот фото" и ссылка. Я не открывала, читала, что присылают вирус, который ищет доступ к картам, онлайн-банку и пр.

Вирус надо запустить у себя на компе, по другому он ничего не сделает. Так что ссылку тыкаем смело, показывает фото - все нормально, предлагает что-то скачать - нафиг. Все просто.
12.07.16 12:39
0 0

Самый нормальный способ обезопасить себя при продаже чего бы то ни было через интернет - делать это через одноразовую симку.

Купил симку, продал товар, выкинул симку.

И когда тебе на твою одноразовую симку звонит "сотрудник банка" можешь с полной уверенностью слать его к чертям.
12.07.16 12:38
0 0

cherst:
Самый нормальный способ обезопасить себя при продаже чего бы то ни было через интернет - делать это через одноразовую симку.

Купил симку, продал товар, выкинул симку.

И когда тебе на твою одноразовую симку звонит "сотрудник банка" можешь с полной уверенностью слать его к чертям.


Кстати, да, хорошая мысль.
12.07.16 12:46
0 0

Щас еще новая хрень появилась - приходит СМС с текстом типа "остановлена операция по перечислению 14700 руб. Справки по тел. 8-800-****". И ведь народ реагирует, звонит.
12.07.16 12:39
0 0

вроде еще одна схема была 3хсторонняя - мошенник покупает у лоха№1 товар за 10к и продаёт лоху №2 другой товар за 20к при этом оплата происходит с карты лоха2 на карту лоха1, затем мошенник звонит лоху1 и переплату просит перевести на свою карту и исчезает, а лох2 пытается найти лоха1. При этом товар у лоха1 даже не забирается.
12.07.16 12:52
0 0

Недавно продавал через OLX - история один в один. Дайте номер карты, сделаем предоплату. И ведь дал, не пришло в голову, какой идиот будет предоплату делать, даже не видя товара.
Заподозрил неладное, только когда раздался второй звонок и перец сказал - "Вы понимаете, я тут в нашей программе оформляю заявку на перевод на вашу карту, а программа вдруг затребовала вашу дату рождения. Что бы сегодня вы получили деньги скажите ее".
Жалею что не послал, а просто положил трубку.
12.07.16 13:50
0 0

Хольгер: программа вдруг затребовала вашу дату рождения

Прикольно, а ДР зачем? Для перевода нужен номер карты, cvv, срок карты и имя владельца. Или они через он-лайн-консультанта что-то делают? Там могут и паспортные данные запросить, и дату рождения.
12.07.16 14:31
0 0

Хольгер : Надо было липовую дату рождения дать: пусть мучается))


12.07.16 14:24
0 0

Я кстати не поленился и прочитал всю статью по ссылке. Очень много интересных нюансов.
12.07.16 14:43
0 0

Хольгер: Я кстати не поленился и прочитал всю статью по ссылке. Очень много интересных нюансов.

Ну, там некоторые нюансы вызывают серьезные вопросы. Особенно по поводу "кротов" в банке.
12.07.16 14:45
0 0

Alex Exler: Свои фамилию-имя, дату рождения и кодовое слово (более ничего) я называю только когда сам лично звоню в свой банк - например, для того, чтобы заблокировать утраченную карту. И все!





Alex Exler: У меня за всю жизнь было, по-моему, два или три звонка из банка. Все - по поводу того, что я платил карточкой типа как в подозрительном месте и меня просто просили подтвердить, был ли я там.

А когда банк звонит, он как понимает, что разговаривает именно с владельцем счета? Ну, мало ли, карточку вместе с мобильником увели.

Вообще у банков разные инструкции в разных ситуациях. Я в свой когда звонил с проблемой, они запросили ФИО, номер счета, вроде ДР еще. Сообщили, что проблема понятна и они перезвонят на зарегистрированный у них номер. Потом перезвонили и опять спросили что-то из этого пречня (ФИО, ДР, номер счета). Пароль, естесвенно не спрашивали. А кодового слова у них нет.
12.07.16 19:41
0 0

Существует масса людей и компаний которые работают исключительно по предоплате, причем не первый год и получая от клиентов приличные суммы.

Правда надо отдать им должное - на сайтах у них полная информация: полный адрес, куча телефонов, скайп, вайбер, местонахождение на карте, фото офиса, отзывы клиентов, копии регистрационных документов и т.д.



Как они выживают, непонятно )))
12.07.16 19:42
0 0

Alex Exler: Ни один вменяемый покупатель не станет совершенно незнакомому человеку сразу переводить полную сумму на карточку

Ой. У меня невменяемые покупатели. Сразу все.

Пафнутий Залипако:
Alex Exler: Ни один вменяемый покупатель не станет совершенно незнакомому человеку сразу переводить полную сумму на карточку

Ой. У меня невменяемые покупатели. Сразу все.


Речь же не о фирмах-магазинах. А о разовых продавцах хрен знает где.

Я в Испании много лет куче продавцов в Европе-Англии-Китае сразу перевожу все деньги. Никаких проблем.

Пойди почитай про 0-day уязвимости, сколько они живут и всё вокруг этой темы. Или спроси тот же virustotal.com на кой ляд они сделали сервис virustotal.com/#url и сколько ломаных сайтов по ссылкам (помимо исполнимых файлов) им предъявляют в день.

И не позорься. Так уж.
13.07.16 13:25
0 0

MadMixture: Пойди почитай про 0-day уязвимости, сколько они живут и всё вокруг этой темы. Или спроси тот же virustotal.com на кой ляд они сделали сервис virustotal.com/#url и сколько ломаных сайтов по ссылкам (помимо исполнимых файлов) им предъявляют в день.

Слушай, я утверждаю, что это паранойя. Таких уязвимостей очень немного и еще реже их используют. Вон, допараноились до того, что люди боятся ссылки открывать - а это уже маразм по-полной.

И я прошу тебя подтвердить твои же слова о валом встречающихся вирусах, пролезающих через уязвимости - пришли мне такую ссылку. Обещаю открыть ее не проверяя ни на каких вирустоталах, просто взять и открыть. Могу на телефоне, могу на компе - как пожелаешь.
Но ты свои же слова подтвердить действием не хочешь. Какой можно сделать вывод? Трепло ты, и из-за таких как ты человека приходится убеждать, что ты ему фото прислал, а не страшный вирус. Потому пожалуйста, если ты где-то читал о страшных пролезающих без подтверждения пользователем вирусах со ссылки - прошу не влезать в обсуждения тем, знакомство с которыми у тебя очень и очень поверхностное.
Еще раз - любую присланную кем угодно ссылку можно открывать. ЛЮБУЮ. А потом уже включать мозги - и защищенность не пострадает. Свои слова я готов подтвердить действием.

Трепло.
13.07.16 15:10
0 0

Буквально недавно работала в немецкой фирме по продаже запчастей для автомобилей ( в Испании она тоже широко представлена). Так вот, при оплате картой заказа, который превышал 500 евро, клиенту звонил представитель фирмы и просил выслать фото любого документа, подтверждающего личность и фото карточки с лицевой стороны, но видно должно быть только 4 последние цифры + имя владельца. Также, задавались наводящие вопросы, мол, уточните адрес доставки и тп. Фирма все это делает дабы исключить кардерство. Если для Испании эта граница была 500 евро, то в Англии проверяют ВСЕ заказы, оплаченные кредитками. Конечно, никто не засталяет это делать. Не хочешь - не получишь заказ, а деньги вернутся на ту же карту.
14.07.16 13:59
0 0

И как этот дебилизм помогает бороться с кардерами?
15.07.16 23:48
0 0

Есть и похитрее вещи.Недавно слышал про такой развод. Продаешь ты что то на авито или еще где.Звонит человек, вроде из региона и говорит что готов перевести деньги на карту. Ты даешь карту, и тебе действительно приходят деньги. Причем в 2 раза больше, Потом человек звонит и говорит что случайно перевел в 2 раза больше. Дает номер куда вернуть. Ты, как честный человек, отправляешь ему обратно половину и посылаешь товар. Дальше твою карту блокируют и ты разбираешься с банком по поводу мошенничества. Суть в том, что человек сам дает объявление о продаже чего то стоящего за гроши. Вместо своей карты дает покупателям твою. Человек тебе переводит деньги - ты отдаешь половину мошенникам. Или не отдаешь - все равно ты уже сам мошенник с точки зрения банка. Вот это веселее, чем вы тут рассказываете.
20.07.16 17:19
0 0
Теги
Сортировать по алфавиту или записям
BLM 20
Calella 140
exler.ru 245
авто 427
видео 3755
вино 346
еда 478
ЕС 56
игры 114
ИИ 19
кино 1542
попы 185
СМИ 2576
софт 902
США 78
шоу 6