Адрес для входа в РФ: exler.bar
Ни фига себе требования!
29.05.2013 13:04
6440
Комментарии (21)
У Германа Клименко увидел любопытнейшую бумажку, которую от него требовали подписать при оформлении депозита в банке. Что это, Бэрримор?!!
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Ну в целом бумажка то правильная:) Роспил им в руку. Наше банковское законодательство приводят в соответсвие с западным (Гугл можно натравить на слова FATF, AML, CFT и прочее KYC).
Основная цель: должностное лицо должно хранить и испльзовать деньги только публично.
Основная цель: должностное лицо должно хранить и испльзовать деньги только публично.
Потому что если он чиновник, то на банк возлагаются определенные требования / запреты по отношению к операциям с этим человеком.
Вообще, насколько я понимаю, это требование иностранного законодательства, которое с недавних пор начало регулировать деятельность своих компаний не только в их юрисдикции, но и за рубежом. Т.е., скажем, если российская дочка американского банка не будет, например, подавать отчеты о связях с публичными лицами, как это требуется американским законодательством, то американский банк может быть, например, оштрафован.
Почти год уже требуется подпись под подобной припиской к договору счета. Вот только непонятно, что в этой приписке делает пустографка с ФИО и подписями? Это-то здесь каким боком? По меньшей мере из текста самой приписки непонятно, что предполагаемые разрботчики бланка планируют вписывать в эти графы, да еще в две колонки. Не удивлюсь, если в конце концов выяснится, что это фэйк.
Бланк связан с федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Им на банки возложена обязанность выявлять операции в отношении перечисленных лиц и следить за ними (ст. 7.3). Такое заявление нужно, чтобы помочь в этом. В статью внесена редакция, которая добавила перечень, в декабре 2012 года. Посмотреть можно здесь: goo.gl
Я еще год назад подписывал подобную бумагу при открытии счета. А может и до того подписывал. Только перечень был покороче, а точнее, касался лишь меня, что я не являюсь тем-то и тем-то. То же и с брокерскими счетами. То же и зарубежом, в США особенно, кто ты и что ты.
"О сколько нам открытий чудных готовит европейский путь" ))
В кассах некоторых банков, при обмене валюты, тоже что-то похожее требуют.
идентификация иностранных публичных лиц - обычная процедура при открытии счета
что тут интересного?
что тут интересного?
И что теперь президенту и сберкнижку открыть нельзя?
8 мая Путин подписал подобный закон и в России - "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета /вклады/, хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ, владеть и /или/ пользоваться иностранными финансовыми инструментами".
Не понятно. Если мой дедушка (к примеру) был публичным лицом иного государства, то мне нельзя теперь открыть счёт в банке? И как это связано с противодействием отмываниям и терорризму?
Насколько я помню, это какое-то требование ФЗ "О противодействии легализации доходов, добытых преступным путем и финасированию терроризма" или какого подзаконного этому закону нормативного акта. По крайней мере термин из этой области. Кстати, согласно этому законодательству, например, ювелирный магазин обязан сообщить в Росфинмониторинг о том, что террорист (список есть на сайте РФМ) или иностранное публичное лицо купил ювелирное изделие. Как продавец магазина должен уточнить личность покупателя закон не уточняет, но штрафы за несообщение немаленькие.
dime:
Не понятно. Если мой дедушка (к примеру) был публичным лицом иного государства, то мне нельзя теперь открыть счёт в банке? И как это связано с противодействием отмываниям и терорризму?
Не понятно. Если мой дедушка (к примеру) был публичным лицом иного государства, то мне нельзя теперь открыть счёт в банке? И как это связано с противодействием отмываниям и терорризму?
можно, только нужна идентификация как ИПДЛ .
Требования по идентификации ИПДЛ установлены давно, только применялись в отношении нерезов (потому в обменниках их просили подписать бумажку) А теперь, в связи с грядущей проверкой ФАТФ срочно и с резов стали требовать .
Форма с пустографкой , конечно, непонятная . Все таки не так уж и часто иностранные публичные должностные лица без охраны в банки забредают
Vzanuda: Кстати, согласно этому законодательству, например, ювелирный магазин обязан сообщить в Росфинмониторинг о том, что террорист (список есть на сайте РФМ) или иностранное публичное лицо купил ювелирное изделие.
Да фиг бы с ним с самим лицом, тут-то речь идёт не о них , а о их родсвенниках на два поколения в обе стороны. Стал публичным лицом и пять поколений родственников - прокляты. Весело.
Алекс, а когда я на твоих проектах работаю, а ты в Испании - я иностранный агент или где?
Было уже, не так давно в другой стране.
"Есть ли родственники за границей?"
"Есть ли родственники за границей?"
And Rew:
Было уже, не так давно в другой стране.
"Есть ли родственники за границей?"
Было уже, не так давно в другой стране.
"Есть ли родственники за границей?"
Оно в любой стране осталось.
Нужно для допусков к секретке.
And Rew: Было уже, не так давно в другой стране. "Есть ли родственники за границей?"
Мои родители (поляки по происхождению) на вопрос: "Почему у вас родственники за границей?" тогда ответили: "Это мы за границей.
В списке не указали двоюродных родственников и собаку Жучку. Недоработка...
