Попадались мне в англоязычных изданиях статьи о скромном индонезийце, который нелегально проживал в Штатах и сумел нагреть богатеньких буратин на десятки миллионов долларов, продавая им поддельные французские винтажные вина.

В BAZA эту историю изложили на русском. Выдержка.

Великолепная карьера Руди окончательно закончилась холодным весенним утром 2012 года. 8 марта одетый в пижаму Курниаван открыл дверь и увидел шестерых сотрудников ФБР, которые собирались проводить у него обыск. То, что они нашли несколько минут спустя, иллюстрировало карьеру Руди куда лучше апплодисментов Джеки Чана.

В доме обнаружили более двухсот старых бутылок элитного вина, около 19 тысяч поддельных этикеток и оборудование, чтобы состаривать и клеить их. Кроме того — специальные формулы, с помощью которых Курниаван смешивал более дешёвое вино и подгонял его вкус, чтобы он был похож на редкие винтажи. В этом деле ему действительно не было равных. Руди заказывал этикетки за границей, искусственно состаривал их и наклеивал на поддельное вино. Он пользовался специальным штопором, не разрушающим пробки, а верхнюю часть с дыркой заклеивал специальным раствором из воска.

В декабре 2013 года суд признал индонезийца виновным в изготовлении и продаже подделок, а также в финансовых махинациях. Адвокат придумал версию, что Курниаван использовал этикетки и прочую винную мишуру в качестве предметов интерьера, но присяжные в неё не поверили.

Руди приговорили к 10 годам тюрьмы. Курниаван стал первым человеком, которого в США осудили за подделку коллекционных вин. По оценкам экспертов, треть всех поддельных винтажей на рынке была сделана на кухне Руди. Bloomberg оценил ущерб от его аферы в 30 миллионов долларов, хотя пострадавших, скорее всего, было больше — далеко не все богачи, обманутые Доктором Конти, обратились в суд. По подсчётам журнала Wine Fraud, к 2018 году стоимость всего вина, которое продал Курниаван, находилась на уровне полумиллиарда долларов.

Ну, сама схема мошенничества - совершенно понятная. Винтажные вина крайне редко покупают для того, чтобы их пить. Их обычно покупают в качестве выгодных инвестиций. В "Отпетых мошенниках" Лоуренс показывает Фредди свой подвал с коллекционными винами и объясняет, что он эти вина не будет пить, эту коллекцию он через пару десятков лет выгодно продаст. Так что продавая поддельные винтажи, этот Жен Ванг Хуанг понимал, что пробовать их никто не будет.

Но одновременно в этой истории немало странного и непонятного. Богатенькие буратины - они далеко не дураки. Они не будут покупать вино непонятно у кого. Этот парень должен был заработать себе репутацию, и, как следует из статей, он серьезно работал над этим, потратив на завоевание этой репутации десятки миллионов! Он тратил на покупку вина по миллиону в месяц, он устраивал гастрономические вечеринки, которые обходились в миллион каждая (раз там только вина выпивали на сотни тысяч долларов).

И вот тут возникают два вопроса. Первый - откуда у него на все это такие деньги? И второй вопрос, самый главный: если у человека есть десятки миллионов, то на черта ему заниматься таким дурдомом, как создание поддельных винтажей с хорошей перспективой угодить за это в тюрьму? Ладно бы он в реальные бутылки какой-нибудь шмурдяк наливал и запечатывал их. Так он, как там написано, сам рисовал никогда не существующие винтажи. А уж в этом случае обнаружить явное мошенничество - проще простого.

В общем, "запутанная история" (с) доктор Ватсон.

Мошенничество вроде бы простое и совершенно очевидное, однако оно набирает обороты и немало людей на него покупается - посмотрите на данные того, какое количество денег мошенники ежемесячно крадут со счетов россиян. Предупредите пожилых родственников, оно нелишнее. 

Восстановление экономической активности спровоцировало повышенную активность мошенников — «социальных инженеров»: теперь они выманивают у россиян деньги под предлогом оформления беспроцентного кредита, рассказал в интервью РИА Новости глава международной платежной системы Visa в России Михаил Бернер.

«В дополнение к уже привычным звонкам от якобы сотрудников банка во время первой волны пандемии мошенники стали активно предлагать так называемую помощь в получении различных пособий (по потере работы) или беспроцентных кредитов, в возврате налогов или получении налоговых льгот», — отметил Бернер.

Как правило, мошенники просят потенциальную жертву предоставить все данные банковской карты якобы для перечисления этих денег и оплаты комиссии за посреднические услуги. На самом же деле злоумышленники используют информацию для списания средств.

Выросло и число фальшивых сайтов, предлагающих купить онлайн медицинские товары, временно ставшие дефицитом (в первую очередь маски и антисептики), с большими скидками. Основная задача таких сайтов — заставить потребителя перевести мошенникам деньги или выманить у него платежную информацию.

Бернер назвал самым эффективным способом борьбы с «социальными инженерами» повышение финансовой грамотности держателей карт. «Мы регулярно проводим образовательные кампании для потребителей, чтобы они могли распознать действия мошенников, а также работаем с банками с целью объединения усилий по борьбе с мошенничеством», — отметил он.

Как сообщалось, телефонные мошенники крадут со счетов россиян 3,5—5 млрд рублей ежемесячно, говорил ранее заместитель председателя правления «Сбера» Станислав Кузнецов. Самой распространенной схемой (61%) телефонного мошенничества он назвал перевод денег на «защищенный» счет. В таком случае человек снимает деньги или берет кредит и вносит их на счет преступника.

По данным обзора ФинЦЕРТ, объем мошеннических операций со счетами физлиц и юрлиц в 2020 году вырос по сравнению с 2019-м в 1,5 раза — до 9,8 млрд рублей. Больше половины краж (62%) приходится на мошенничества методами социальной инженерии.(Отсюда.)

Телефонные мошенники меняют стиль. Если раньше они представлялись сотрудниками службы безопасности банка, то теперь все чаще представляются сотрудниками правоохранительных органов.

Телефонные мошенники стали вдвое реже представляться службой безопасности, поскольку клиенты банков уже гораздо реже «ведутся» на эту уловку, рассказали РИА Новости в компании Bi.Zone.

«Аналитики зафиксировали тенденцию среди мошеннических звонков: злоумышленники стали в два раза реже представляться службой безопасности банка и других организаций. В июле 2020 года количество жалоб на звонки якобы от службы безопасности составило как минимум 26 170, в апреле 2021 года этот показатель уменьшился до 13 546 жалоб», — выяснили эксперты.

Вместе с тем в компании обнаружили еще один тренд: многократно увеличилось число жалоб на звонки от имени правоохранительных органов. Так, в июле 2020-го их было зафиксировано 768, а в апреле 2021 года — 5 643. По прогнозам компании, при сохранении текущих условий количество звонков якобы от службы безопасности и от полиции сравняется в сентябре. (Отсюда.)

Ну и рекомендую почитать очень полезную статью на эту тему - "Гражданин, скажите код из СМС: как отличить звонок мошенника от звонка полиции".

Кратко - если вам кто-то звонит и представляется сотрудником полиции, расследующим некое дело о мошенничестве - это сто процентов жулик. Ответ должен быть простым: "Хотите взять у меня показания - присылайте повестку". И немедленно кладите трубку.

Выдержки из статьи.

Об очередном варианте обмана по телефону рассказала в Facebook психолог Елена Голяковская.

Елене позвонила женщина, которая представилась старшим следователем ГУ ОВД Ефремовой Еленой Сергеевной. Она сообщила, что расследует дело, по которому психолог проходит потерпевшей: якобы некий Буйнов Олег Павлович 1991 года рождения задержан с поличным с полным пакетом документов Елены Голяковской в банке при попытке взять потребительский кредит на её имя.

«Следователь Ефремова» расспросила девушку, где она могла засветить свои данные и в каких ещё банках у неё есть счета и кредиты. Потом собеседница пообещала отправить в Центробанк заявку для проверки всех счетов Елены и сказала, что соединит её по доверенной линии с представителем ЦБ, а он расскажет, как обезопасить счета.

«Представитель Банка России» сообщил, что Елене должно прийти СМС, и попросил назвать код из него. «Ваши слова расходятся с тем, что вы должны сейчас сделать, по словам следователя», — отметила Елена, после чего её переключили на следователя. Следователь начала убеждать назвать код из сообщения: «Это же сотрудник банка его спрашивает!» После этих слов Елена рассмеялась, пожелала собеседникам удачного дня и положила трубку.

Ну и несколько важных моментов.

В случае звонка из полиции юристы рекомендуют действовать так:

1. Спросить у собеседника имя, фамилию и должность.

2. Уточнить, из какого отделения он звонит.

3. На официальном сайте найти телефон отдела и позвонить туда, узнать, работает ли у них такой сотрудник; если работает — попросить соединить с ним.

4. Если сотрудник с нужным именем и фамилией действительно есть и с ним соединят — уточнить, звонил ли он вам и по какому поводу.

При этом на просьбы сообщить какую-либо информацию лучше отвечать так: «Если у вас есть ко мне вопросы — вызывайте в установленном порядке», — говорит адвокат Алексей Кирсанов.

Вывод, который нужно всегда держать в голове

Полиция не будет звонить, чтобы поговорить о вашем счёте в банке и утечках данных, и точно не будет обсуждать такие детали по телефону. Такие вопросы, как правило, обсуждаются при личной встрече.

Совершенно фееричная история.

Очередная жертва интернет-мошенников обратилась в полицию - ее обманули при покупке трех норковых шуб. В общей сложности она перевела злоумышленникам более 100 тысяч рублей.

Сначала женщина через интернет-магазин пыталась купить шубу за 35 100 рублей. Переписывалась с администратором сайта и перевела на ее номер деньги. Шубы женщина не дождалась. Но перевела еще одну сумму – 37 250 рублей. Шуб нет. Но потерпевшая все равно сделала новый заказ на 28 150 рублей.

Мошенники, получив третий перевод, перестали выходить на связь и заблокировали сайт. Поняв, что ее обманули, оренбурженка обратилась в полицию. (Отсюда.)

Женщина, очевидно, просто пыталась изнурить мошенников своими переводами - видимо, в надежде на то, что они в конце концов сломаются. Но у мошенников оказались крепкие нервы - они не сломались. Я вот только не понимаю, зачем они после третьего перевода закрыли сайт. Продолжали бы и дальше переводы получать, раз она такая дура.

На фото: женщина, которая после десятого перевода все-таки дождалась обещанной шубы. Которую ей купил муж. Или любовник - я точно не знаю.

Совершенно эпичная история о том, как у Дианы Забелиной взломали ее аккаунт на "Госуслугах" - во-первых, каким образом получили доступ, а, во-вторых, чем при этом помогла поддержка сервиса. Спойлер - ничем не помогла.

Прочитайте, познавательно - "Мой аккаунт на «Госуслугах» взломали — поддержка не смогла ничего предпринять". И я бы на вашем месте проверил бы в вашем аккаунте, какие разрешения и кому у вас выданы. А то мало ли что...

Общий итог для меня выглядит так:
1. Мошенники могут пользоваться сторонними сервисами для входа в личный кабинет Госуслуг. Это так? Если нет, прошу дать ответ.
2. В случае если аккаунт взломан – надеяться на помощь Госуслуг к сожалению нет смысла. Мне они не помогли. Это уже факт.
3. Возможно вскоре я «прочувствую» на себе чем грозит слив всех данных и документов в третьи руки. А пока я просто не знаю, что делать дальше. Искренне не знаю и всех призываю – используйте сложные пароли, устанавливайте двухфакторную аутентификацию, не храните личные данные на любых сайтах.

Upd: Еще информация.

Помните чудесный разводнячок под названием "водородная вода"? Ее еще Ксения Собчак активно пиарила - то ли джинсила, то ли просто такая дура. Там эту воду нужно было или в бутылках покупать по цене раза в три выше обычной, или прям домой можно было приобрести специальный аппарат за 365 тысяч рублей, из которого этой водородной воды можно было за день нацедить хоть ведро.

А вот эти прекрасные люди пошли дальше (спасибо Ирине, приславшей ссылочку). Они выпускают всякие "водородные ионизаторы для воды" (обычные пластиковые бутылочки по цене от 4 до 18 тысяч рублей). И они же изобрели нечто совершенно роскошное - водородную кружку!

Ну да, кружка за 12 тысяч рублей. Но она же не просто кружка, а знаете, что делает? Перечисляю.

• Насыщает воду и другие жидкости активными ионами водорода.

• Делает жидкости отрицательно заряженными с ОВП от - 150 до - 500 мВ.

• Снижает поверхностное натяжение воды до физиологической нормы.

• Структурирует воду в соответствии с жидкими средами организма.

• Нейтрализует хлор и соли тяжелых металлов.

• Насыщает жидкости ионами магния.

• Придает воде антиоксидантные свойства.

• Частично ощелачивает жидкости.

• Обладает сильным бактерицидным эффектом.

• Улучшает вкусовые качества и аромат напитков.

• Воду можно использовать не только для питья, но и для “оживления” овощей, фруктов, ягоды и зелени.

Ну вот, видите! Снижает поверхностное натяжение воды до физиологической нормы! Структурирует воду в соответствии с жидкими средами и четвергами какого-то организма!

Неужели вам жалко за такую волшебную кружку заплатить 12 тысяч рублей? Да вы просто не понимаете своего счастья!

Upd: А изобрел эту гениальную кружку профессор Ашот Папикович, глубокое уважение ему и крыше его дома.

Рассказывают о новом виде мошенничества.

МОСКВА, 31 мая/ Радио Sputnik. Мошенники нашли способ поживиться за счет ищущих работу россиян. Как сообщили РИА Новости в компании Bi.Zone, злоумышленники размещают объявления о вакансиях на высокооплачиваемые должности, не требуя специальных навыков, а затем обманом выводят денежные средства с личных счетов жертв.

Когда соискатель вступает в переписку с "работодателем", в ходе "оформления" у будущего работника просят данные для перевода ему "зарплаты", предлагают открыть новый счет в банке, воспользоваться дистанционным банковским управлением или передать учетные данные "работодателю".

В итоге человек оказывается без работы, а также лишается денег на карте. В ряде случаев на имя жертвы мошенники оформляли кредит.

Эксперты BI.Zone отметили, что сложность данной схемы в том, что клиент будет подтверждать все действия злоумышленника, пока не поймет, что его обманули.  (Отсюда.)

Что-то я не очень могу понять, как вообще такое работает. Ну, хорошо, ищешь ты работу, увидел привлекательное предложение (хотя если предлагают хорошую должность с высокой зарплатой и при этом не требуют специальных навыков, опыта, различных сведений и так далее - тут уже сразу все должно быть понятно), типа согласился, а дальше-то что? Завести счет в определенном банке? Ну, хорошо, завел. Сообщил "работодателю" реквизиты счета - этого достаточно для перевода "зарплаты".

Дальше-то что? Дальше у тебя требуют дать полный доступ к твоему счету? Ну, надо быть совсем идиотом, чтобы на такое пойти. И я не очень понимаю, в чем там профит самих мошенников. Чтобы оформить кредит на кого-то, достаточно получить его паспортные данные. Которые мегатоннами гуляют в Даркнете, делов-то. Каким образом при такой схеме человек, цитирую, "лишается денег на карте"? Бред какой-то.

Как известно, айфоны хорошо защищены от постороннего доступа. И если у вас украли айфон, то у злоумышленника не получится сделать его сброс, чтобы продать как рабочий смартфон. (Ну, точнее, сброс-то сделать можно, но это требует специального оборудования, которое и стоит очень недешево, и не слишком распространено.) Продать айфон на запчасти - получишь за это копейки (а за старую модель и вовсе толком ничего не дадут). Поэтому воришки используют различные способы, пытаясь развести бывшего владельца, чтобы он сообщил данные его учетной записи в Apple.

Об одном таком варианте рассказывает Сергей Вильянов - "Новая разводка для потерявших iPhone". 

На телефон, указанный в качестве контактного, поступили интересные СМС.

При переходе по ссылке открывается сайт, идеально похожий на настоящий. Там открывается карта Москвы, где красуется иконка телефона. Сообщается, что пропавший iPhone X находится на Ордынке. И для точных координат надо ввести данные Apple ID.

Да, я понимаю, что все мы умные, и с первого взгляда определяем фишинговый сайт. Но в нервном состоянии, да еще и при поразительном внешнем сходстве, ошибиться могут даже лучшие из нас. Моего товарища спасла только лень. Он не стал вводить данные на телефоне, отложив это до попадания к домашнему компьютеру. И уже на нем стал что-то подозревать.

Он ввел случайные данные. Они были приняты, как настоящие, и открылась следующая страничка:

Пин-код нужен, чтобы завершить процесс сброса смартфона. Локализация странички оставляет желать лучшего. Видимо решили, что на втором этапе клиент уже дозрел, и сильно всматриваться не будет.

Разумеется, что после ввода реального Apple ID и пин-кода устройству можно сказать пока-пока. И если на телефоне есть что-то любопытное, оно тоже становится общественным достоянием. Могут и в банковские приложения залезть, если пин везде один.

Ну, в общем, придумано неплохо. Наивного человека таким образом можно и развести.

Так что не теряйте бдительность и сообщите своим родственникам с айфонами, которые на подобный развод могут купиться. А зачем злоумышленникам дарить ваши данные и разблокированный смартфон? Ни к чему это совершенно!

Нет, это не о тюремных колл-центрах, о других - "Наставник телефонных мошенников открыл 47news, как устроены "чёрные" колл-центры".

Очень интересно было почитать о том, как устроена эта кухня.

Что до рабочего места, то тут вообще всё просто. Никаких тебе сложных офисов. Стол, стул телефон Irbis за 600 рублей на две сим-карты. Перед тобой ручка и два листа. Первый - это скрипт - сценарий диалога с жертвой с вариантами развития ситуации, второй — пометок. Ещё нужен лид — распечатанные таблицы с данными о жертве, от которых можно плясать.

Где берут лиды?

Лид — основной материал для работы, от его качества она и зависит. Массив данных готовы продавать банковские работники через Telegram. Также массивами данных готовы делиться имеющие доступ к клиентским базам сотрудники фитнес-центров, торговых-сетей, интернет-магазинов, то есть тех мест, где просят что-либо заполнить и оставить контакты. В Красноярске колл-центр специализировался на тех, кто подавал в банки заявку на получение кредита. Надёжный продавец может выгружать до 200 тысяч строк в сутки. Это 200 тысяч разговоров, которые начинаются со слов: "Здравствуйте, вас беспокоит...". Цена одного лида — от 200 до 800 рублей.

- Ценится свежачок, первая выборка. Есть хорошие регионы и нет. Москва — прошаренные люди. Пустая трата денег. Там только если выборку по приезжим делать. А вот Краснодар, Сочи, вообще южные республики дорого стоят. Не в обиду, но там совсем народ деревянненький. Банковских тонкостей не знают, с техникой не в ладах. Но при этом, например, Ростов-на-Дону — город хитрых людей. Мне кажется, там не один колл-центр работает. А вот лиды по Петербургу стоят чуть дешевле, чем по Краснодару. Прекрасное место с добрыми и доверчивыми людьми, - дал урок географии Василий.

Там, кстати, еще рассказывается о разводе из серии "Вам одобрили кредит", я о нем раньше не слышал.

Как выяснилось, оператор зарабатывает 30% с суммы, переведенной клиентом.

А вот как работает внутренняя касса.

Касса — это реквизиты дебетовой карты, куда жертвы переводят свои деньги. Они висят на стене и, как правило, меняются каждые три крупных платежа от 100 до 300 тысяч. Реквизиты таких карт берутся в обнальных сервисах Даркнета. Задача администратора, следить, чтобы банки не блокировали карточку. Их много и у них разная специфика работы. Одни карточки безумно быстро умирают, потому что на том конце тоже не дураки сидят и понимают, что десять платежей подряд по 17 тысяч — это что-то не то. Другие можно и месяц использовать. После перевода жертвой денежных средств на нужные реквизиты их обналичивают "инкассаторщики". После этого осуществляется перевод в криптовалюту. В самом колл-центре физически денег нет. Поэтому и охрана такой конторе, по сути, не нужна.

Как говорится, не теряйте бдительности, господа, не теряйте бдительности!

О ставшей уже классической разводке с "Вам звонят из службы безопасности Сбербанка", причем на самом деле звонок осуществляется из тюремного "колл-центра" - все вроде бы уже хорошо наслышаны. Видимо, эффективность разводов у них стала падать, поэтому они придумали новую штуку, которая пока работает достаточно эффективно.

Я, собственно, об этом виде развода узнал от друзей, у которых таким образом развели близкого родственника-пенсионера, причем поживились очень недурно. 

Пошел изучать, что об этом вообще известно. Главная "фишка" нового развода - вам звонят якобы прям от Главного Управления МВД Российской Федерации! Представляются, сообщают о том, что вам нужно будет подъехать в отделение для дачи показаний по уголовному делу.

Разумеется, у любого, даже самого законопослушного человека после такого начала разговора сердце начинает судорожно колотиться, а в животе будут порхать бабочки - на то оно и рассчитано.

Развитие разговора может идти по двум направлениям. Первое направление - вам сообщают, что по вашим счетам была попытка кражи денежных средств в большом размере, и что по заявлению Центрального банка Российской Федерации полицией начато расследование. Второй направление - вам сообщают, что в отношении вас было возбуждено уголовное дело по заявлению Банка России, от чего, как вы понимаете, в животе начнут  порхать уже не бабочки, а целые носороги.

После этого вам начинают задавать различные вопросы по наличию подозрительных операций, движению денежных средств и так далее, причем "полицейский" не делает никаких попыток выведать номера счетов, пароли и так далее, причем попавшиеся на этот развод говорят, что опрос выглядит очень убедительно. 

Далее "полицейский" сообщает что он сейчас переведет разговор на сотрудника службы безопасности Центрального банка (который, заметим, сидит рядом с "полицейским" в той же камере), а тот объяснит, какие действия следует предпринять, чтобы обезопасить ваши банковские операции.

Ну и после этого все идет уже по стандартной схеме: сначала морочат голову, заставляя отвечать на различные вопросы, а потом или тем или иным образом выведывают номер счета и пароль, или заставляют вас самолично перевести деньги с вашего счета на "защищенный", ну или же предлагают вам закачать на ваш смартфон некую программу, с помощью которой "специалист все сделает", а что он сделает - мы хорошо понимаем.

И Банк России уже предупреждал об этой новой схеме, и в МВД об этом предупреждали.

А вот запись разговора с таким мошенником, которую человек догадался сделать (он вот здесь свою историю рассказал с таким разводом).

Так что будьте осторожны сами, предупредите своих близких и родственников, и не теряйте контроля, если в трубке вам сообщат, что звонят вот прям аж из Главного Управления МВД.

Upd: В издании "Фонтанка" совершенно фееричная история о разводе подобного типа.